Сомнительные финансовые операции: какие они?

Кабинет Министров Украины своим постановлением утвердил критерии сомнительных финансовых операций, информацию о которых он хочет обязать банки предоставлять властям. Об этом говорится в постановлении Кабмина "Об определении критериев отнесения финансовых операций к сомнительным или необычным" от 29 мая, сообщают Українські Новини.

Сомнительными признаны операции с участием компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, сделки, с предварительной оплатой по импортным контрактам, на сумму превышающую 30% стоимости импортируемых товаров или услуг.

Кабмин также признал сомнительными безналичные операции свыше 50 тысяч евро или расчеты наличными свыше 10 тысяч евро при открытии счета третьему лицу, покупке или продаже дорожных чеков.

Как сказано в постановлении, документ вступит в силу со дня его опубликования.

Согласно постановлению, Кабмин признал сомнительными следующие операции банков:

1. операция не соответствует характеру деятельности ее участников или участники искажают сведения о происхождении средств и о себе;

2. участники сделки не подтверждают источник средств;

3. операция совершается при необычных для участников этого бизнеса условиях (Кабмин не уточняет, какие условия считает необычными);

4. соглашение между компаниями, согласно которому совершается операция, противоречит законам;

5. сумма не соответствует финансовому состоянию участников сделки;

6. операция по внешнеэкономическим контрактам заключается по цене, не соответствуют ценам на мировых рынках;

7. общая номинальная стоимость операции с ценными бумагами эмитента превышает 25% его уставного фонда;

8. сумма перечисляется на счет лица, чей счет открыт в оффшорной зоне или на счет анонимного лица заграницей;

9. совершается предварительная оплата по импортным контрактам, на сумму превышающую 30% стоимости импортируемых товаров или услуг;

10. участником операции является нерезидент, зарегистрированный в зоне признанной FATF (международная группа по борьбе с отмыванием денег) не борющейся с отмыванием денег;

11. перечисление средств не связанными договорами лицами, если перечислявший деньги ранее зачислял на свой счет крупную сумму наличными (Кабмин не называет размер суммы, которую считает крупной);

12. перечисление в течение одного дня на счет лица крупных средств от нескольких других лиц, которые в тот же день обналичиваются или переводятся на другие счета;

13. зачисление или списание со счета средств в иностранной валюте по внешнеэкономическим контрактам, которые не выполняются;

14. списание или зачисление на счет юрлица наличных средств, не связанное с его деятельностью;

15. неоднократная продажа или покупка одним и тем же лицом ценных бумаг, корпоративных прав и других финансовых инструментов;

16. операции, проводимые с нарушениями установленных законами сроками расчетов по экспортно-импортным операциям.

Постановлением Кабмин признал сомнительными безналичные операции свыше 50 тыс. евро или расчеты наличными свыше 10 тыс. евро в таких случаях:

1. обмен банкнот низкого номинала на банкноты высокого номинала, особенно в иностранной валюте;

2. открытие счета третьему лицу;

3. заключение соглашений по покупке или продаже дорожных и других чеков, а также других подобных платежных инструментов за наличные;

4. зачисление на счет наличных, которые в тот же день переводятся на счет другого лица;

5. перевод денег на счет за незначительный промежуток времени (Кабмин не уточняет, какой срок он считает незначительным);

6. перевод наличных средств за границу с требованием выдать получателю деньги наличными;

7. зачисление средств на только что открытый счет;

8. зачисление или списание средств лицом, операции по счетам которого обычно незначительны и не совершались более 3 месяцев, или зачисление на счет средст недавно созданным юрлицом;

9. досрочное погашение депозитных сертификатов на предъявителя;

10. досрочное погашение векселей с дисконтом 20% номинала и более, по операциям по предоставлению услуг и работ нематериального характера.

Напомним, Кабмин готовит законопроект о борьбе с отмыванием денег, который обяжет банки предоставлять Государственному департаменту финансового мониторинга информацию о сомнительных операциях их клиентов.

Сейчас в Украине нет закона, обязывающего финансовые учреждения предоставлять информацию об операциях своих клиентов.

Ранее Государственная налоговая администрация (ГНАУ) и Национальный банк Украины (НБУ) заявили о подписании соглашения о сотрудничестве в борьбе с отмыванием денег, уходом бизнеса от налогообложения и оттоком капитала за границу.

Международная группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем (FATF), в сентябре прошлого года включила Украину в перечень стран, которые ведут недостаточную борьбу с отмыванием грязных денег.