СМИ: Арбузов запретит наличные расчеты свыше 200 тыс. грн

Глава НБУ Сергей Арбузов запретит наличные расчеты свыше 200 000 грн, такой большой лимит затруднит жизнь только мойщикам грязных денег, да и то не сильно, пишет Forbes.ua.

Издание отмечает, что опасения, что украинцев заставят расплачиваться карточками даже за небольшие покупки, пока оказываются безосновательными.

Так, как сообщил Forbes.ua источник в Нацбанке со ссылкой на главу этого ведомства Сергея Арбузова, регулятор собирается  ограничить наличные расчеты суммой 200 000 грн. на одну трансакцию.

"Скорее всего, лимит введут в конце этого или в начале следующего года. Сначала будет 200 000 грн., потом сумма постепенно может уменьшаться", - говорит источник.

Напомним, что 18 октября вступил в силу закон О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (относительно функционирования платежных систем и развития безналичных расчетов), который предоставил Нацбанку право вводить ограничения на расчеты наличными.

"На данный момент торговая сеть не готова к таким нововведениям", - считает президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко. По его словам, подготовка торговой сети будет включать и установку терминалов по приему карточек Национальной системы массовых электронных платежей.

Стоит подчеркнуть, что эту платежную систему курирует Нацбанк и пытается сделать из нее конкурента для Visa и MasterCard.

Довольно высокий лимит на расчеты наличными не повлияет на быт обычных людей, но теоретически, должен помочь в работе финансовой разведке. "С точки зрения борьбы с отмыванием грязных денег это, конечно же, положительный шаг", - отмечает первый заместитель председателя Госфинмониторинга Алексей Фещенко. 

Сейчас активно используется схема, в которой черный нал переводится в легальный оборот через торговые точки, где оптом реализуется сельхозпродукция или продаются предметы роскоши. Встречаются бутики с не самым ходовым, но дорогим товаром, дневной оборот которых достигает нескольких миллионов гривен.

Читайте также на Forbes.ua:

"Такая схема станет невозможной или отмыватели будут ее как-то модифицировать, придумывать что-то новое", - уверен Фещенко. 

Forbes.ua пишет, что самое простое, что они сделают, уменьшат сумму каждой трансакции. "Теперь шуба будет стоить 199 999 грн или же будет рассрочка и дробление платежей", - предсказывает Ярослав Ломакин, директор компании Honest & Bright Ltd., специализирующейся на налоговом планировании. 

Кроме того, станет сложнее отмывать деньги через популярные у мойщиков депозитные сертификаты на предъявителя: их придется покупать в разных банках на меньшие суммы. 

Издание указывает и на тот факт, что отмывочные схемы станут дороже, и это ляжет на плечи конечного потребителя, который в итоге всегда и платит "коррупционный налог", считает Ломакин.

По мнению банкира, пожелавшего остаться неназванным, Нацбанк просто хочет установить полный контроль над всеми денежными потоками в стране. "Услуги по обналичке Нацбанк уже контролирует на 99%. Теперь и мойщиков возьмут под крыло", - прогнозирует финансист. 

Forbes.ua