Мошеннические схемы: где нас подстерегают сети аферистов

Они искусно расставляют свои ловушки, в которые попадают те, кто теряет бдительность. С начала полномасштабного вторжения каждый девятый украинец стал жертвой аферистов.

Кто чаще всего становится жертвой

Нацбанк совместно с компанией Опендатабот запустили масштабный просветительский проект для проверки знаний украинцев по противодействию кибермошенничеству, и провели опрос пользователей о том, сталкиваются ли они с мошенничеством в интернете во время военного положения.

В исследовании приняли участие 112,9 тысяч пользователей. По его результатам выяснилось, что каждый девятый респондент (11%) стал жертвой мошенников с начала полномасштабного вторжения. Преступники, пользуясь ситуацией и сложным положением украинцев, адаптировали свои схемы под сегодняшний день и обманывают людей от имени банков или обещая финансовую помощь от государства, международных и благотворительных организаций.

Кроме того, результаты опроса показали, что чаще всего жертвами мошенников становится молодежь в возрасте 18 - 24 лет (14% опрошенных) и людей старше 65 лет (11,5%). Кстати, согласно другому исследованию - "Финансовая грамотность, финансовая инклюзия и финансовое благосостояние в Украине в 2021 году", проведенном Проектом USAID в сотрудничестве с Нацбанком, именно молодежь и люди постарше - наименее финансово осведомлены.

Также стало известно, что около трети жертв мошенников потеряли от их действий около 500 грн, еще у четверти участников исследования аферисты выманили по более чем 5 тыс. грн.

Результаты исследования указывают на то, что большинство мошеннических случаев произошло при покупке или продаже товаров в интернете - 52,7%. Второе по популярности место занимает такой вид преступлений, как фишинговые ссылки (предложение пользователям переходить на веб ресурс, который выманивает реквизиты платежных карт под видом предоставления несуществующих услуг) - 18,6%. Далее в списке распространенных преступных схем - излом аккаунтов в соцсетях (12%) и выманивание информации по телефону (10,2%).

"Во время войны мошенники используют уязвимость граждан, их тревогу, затруднительное состояние. Противодействовать этому можно только через осведомленность и критическое мышление. Характерно, что большинство случаев, когда граждане теряют свои средства, возникают из-за разглашения ими данных своей платежной карты, одноразовых паролей для подтверждения операций, данных для входа в интернет-банкинг. Половина от общей суммы ущерба от мошенничества с платежными карточками произошла из-за социальной инженерии. Их можно было бы избежать, соблюдая правила безопасного использования платежных карт",- отмечает директор Департамента платежных систем и инновационного развития НБУ Андрей Поддерегин.

Преступления во время войны мутировали

В Нацполиции констатируют, что преступления, связанные с разного рода мошенничеством, во время войны мутировали и вышли на новый уровень.

"Психологическое состояние граждан играет на руку преступникам, появились новые схемы типа "освобождения из плена", "аренда квартир для переселенцев". Есть также фишинг, когда по ссылке считываются данные карт и снимаются средства. Работа мошеннических call-центров. Постоянно документируем, обнаруживаем, изымаем технику - но это направление для преступников является прибыльным, поэтому на месте ликвидированных появляются другие. Часто в этих мошеннических схемах принимают участие организованные преступные группы, поэтому процесс их документирования, к сожалению, требует времени. Кроме того, такие call-центры находятся не только на территории Украины, но и на оккупированных территориях, и даже за рубежом. Раскрывается мошенничеств сейчас в два раза больше, мы постепенно этот вал преступлений сбиваем. Например, такой схемы как "ваш сын в полиции", уже почти не существует", - сказал глава Нацполиции Иван Выговский в интервью Интерфакс-Украина.

Он обратил внимание на то, что постоянно проводится разъяснительная работа с людьми. Это реклама на биг-бордах и сити-лайтах, на радио и по телевизору, а участковые и офицеры общин ходят к пожилым людям персонально и объясняют им, как уберечься от мошенников.

О том, как не стать жертвой мошеннических схем, рассказали и во Всеукраинской благотворительной организации "Украинский Фонд правовой помощи".

Правозащитники советуют:

- не разглашать конфиденциальные данные;

- не переходить по ссылкам, приходящим в сообщениях;

- не вводить на сайтах, отправленных в сообщениях, никаких данных;

- при малейшем подозрении немедленно заканчивать разговор;

- в случае, если вы уже стали жертвой обмана, как можно скорее обращаться в полицию.

Международная схема

Некоторые криминальные таланты не ограничивают территорию Украины и распространяют свою деятельность на страны ЕС. Недавно в Киеве украинские и чешские стражи порядка раскрыли детали спецоперации по разоблачению масштабной мошеннической схемы, в которой пострадали граждане ЕС.

Эта преступная организация действовала на территории Украины с 2021 года. Ее участники дистанционно с помощью фишинга присваивали средства со счетов граждан Чехии, Польши и других стран Евросоюза. Жертв выбирали на чешских торговых интернет-площадках. Организаторы через телеграмм-каналы привлекали так называемых воркеров, которые составляли наиболее низовое звено преступной группировки и выдавали себя за клиентов. Потерпевшие получали от них ссылку на сайт, имитирующий страницу для оплаты товаров или услуг. После этого данные банковских карт потерпевших похищались, а деньги присваивали участники схемы.

"Размер денежного вознаграждения, получаемого воркером, составлял 30 процентов от суммы выведенных средств", - отметил начальник управления Киевской городской прокуратуры Дмитрий Власов.

По его словам, только с февраля 2023 г. организаторы с использованием платежных систем, криптокошельков и незаконных обменных пунктов получили доходы на сумму почти 1 млн долларов.

Для обезвреживания группировки в рамках международного сотрудничества была создана совместная следственная группа с участием правоохранителей Чешской Республики.

"В ходе следствия оперативники обнаружили большие call-центры, которые действовали на территории столицы и других регионов Украины и были созданы для обворовывания иностранных граждан, в частности, Республики Чехия", - сказал начальник Департамента киберполиции Нацполиции Украины Юрий Выходец.

Указанная оперативная информация была передана чешским правоохранителям, оперативно прибывшим в Украину для участия в следственных действиях.

Как сообщил руководитель следственного управления Нацполиции в Киеве Яков Мельник, 27 сентября украинские правоохранители совместно с чешскими коллегами провели масштабные обыски в Киеве, Днепропетровской, Кировоградской, Полтавской, Тернопольской и Черниговской областях. В ходе этих следственных действий изъято почти 60 ноутбуков, компьютерная техника, десятки мобильных телефонов, 75 тыс. долларов США, банковские и сим-карты, 6 автомобилей и рабочие записи.

Трое организаторов и пятеро исполнителей задержаны. Им сообщено о подозрении и решается вопрос об избрании мер. В настоящее время в уголовном производстве продолжаются активные следственные действия для установления всех участников мошеннической схемы.

Галина Гирак