В НБУ разъяснили, как будет работать финмониторинг политиков

 

После принятия закона об усилении финансового мониторинга политически значимых лиц (PEP) к ним не будет пожизненно применяться усиленный финмониторинг. Об этом заявил Глава Национального банка Андрей Пышный.

 

"Начнем с того, что финмониторинг осуществляется ко всем клиентам банков. Это стандарт, который должен выполняться. Кроме того, PEP (как и другим клиентам) может быть присвоен и низкий, и средний, и высокий уровень риска. Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЕР", - объяснил он.

 

По словам Пышного, даже если к лицу применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не означает, что они бессрочны.

 

"О чем идет речь в законе? Через 12 месяцев после того, как РЕР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, свойственных РЕР нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции понятны, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту. Никто не собирается наказывать РЕР какими-то пожизненными усиленными проверками", - заявил глава НБУ.

 

Также он отреагировал на опасения, что банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора.

 

"Мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЕР, в частности, установка всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется", - подчеркнул Пышный.

 

Он добавил, что принятый закон фиксирует механизмы, которые нивелируют такой формальный подход, принятие в отношении РЕР непропорциональных мер. Речь идет о риск-ориентированном подходе, который банки должны применять на практике.

 

По словам главы НБУ, предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять риск-ориентированный подход.

 

"В законе - это цифра 1,7 млн грн для небанковских учреждений. А есть еще наши нормативные акты, которые позволяют применить к банкам более существенные меры влияния - штрафы до 10 млн грн", - отметил Пышный.

 

Ранее сообщалось, что в Украине финмониторинг политически важных лиц сделают пожизненным.

 

Напомним, 17 октября Верховная Рада приняла во втором чтении и в целом законопроект о политически значимых лицах (РЕР). Этот закон будет засчитан как выполнение требований МВФ. Это последний шаг для начала переговоров о членстве Украины в ЕС.

 

 

Новини від Корреспондент.net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали https://t.me/korrespondentnet та WhatsApp