Нацбанк готовит ограничение переводов между физлицами
Текст:
Костянтин Катишев,
23 мая 2024, 18:19
💬
0
👁
2199
Лимиты на выходные P2P-переводы могут составить 100 тысяч гривен и 30 сделок в месяц для одного счета.
Национальный банк Украины готовит проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами. Об этом сообщает LIGA.net в четверг, 23 мая.
Указано, что лимиты на выходные P2P переводы могут составить 100 тысяч гривен и 30 операций в месяц для одного счета.
Ограничение будет базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу. Его намерены ввести в течение месяца.
"По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", – заявил замглавы НБУ Дмитрий Олейник.
При этом регулятор не планирует ограничивать входящие транзакции, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же, при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составить миллиарды гривен. В то же время используются карты физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого. Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P-переводов по системе, а также рост количества карточек, по которым осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ относительно обнаруженных дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) – это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года.
Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.
Так, по оценкам аналитиков CASE Украина, государство теряет, ориентировочно, не менее 100 млрд грн в год из-за схем НДС, контрафакта, серого рынка подакцизных товаров, заработных плат "в конвертах" и т.д.
В перспективе после изменения законодательства возможно создание реестров карт, которые использовали для таких карт с подобными операциями.
Также в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования о наличии уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.
Ранее сообщалось, что НБУ планирует ограничить обналичивание через терминалы самообслуживания. Для этого нарабатывается решение об ограничении карточных переводов и введение предельных лимитов перевода наличных денег.
Россия и Китай переходят на подпольные платежи из-за отказа банков - СМИ
Новини від Корреспондент.net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали https://t.me/korrespondentnet та WhatsApp