Фото: Пресцентр НБУ
Нацбанк объявил войну "дропам"
Лимит не будет применяться к счетам волонтеров и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения, отметил регулятор.
Национальный банк Украины установил лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (P2P). Такое ограничение вводится с 1 октября на полгода,
сообщила пресс-служба регулятора во вторник, 27 августа.
"Лимит действует только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц", - говорится в сообщении.
При этом лимит не будет применяться к счетам волонтеров, отвечающим критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
Также лимит не действует при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и для переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
По данным Нацбанка, 98% банковских клиентов совершают переводы, не превышающие сумму 150 тысяч гривен в месяц.
Вместе с тем регулятор надеется, что введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
В НБУ объяснили, что "дропы" - это люди, которые за определенную плату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств. В целом по системе речь идет о десятках тысяч "спящих" и уже активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах "дропов".
Анализ НБУ свидетельствует, что через карточки "дропов" может проходить около 200 млрд гривен в год.
Напомним, еще в мае Нацбанк анонсировал намерение
ввести лимиты на денежные переводы с карты на карту. Сначала предлагали ввести лимит до 30 переводов и до 100 тысяч гривен в месяц.