НБУ оштрафовал сети платежных терминалов EasyPay и City24 - СМИ

НБУ выявил нарушения в идентификации клиентов при операциях через ПТКС и другие нарушения.

Нацбанк в мае 2026 года оштрафовал две крупнейшие сети терминалов самообслуживания EasyPay и City24 на 135 млн грн каждую за нарушение требований финансового мониторинга. Об этом сообщает Интерфакс-Украина со ссылкой на источники на рынке.

Информацию о штрафах опубликовало также издание Экономическая правда.

Отмечается, что во время проверок НБУ установил нарушения в идентификации клиентов при операциях через программно-технические комплексы самообслуживания (ПТКС), в частности, при проведении платежей на сумму до 5 тыс. грн, для которых законодательство предусматривает упрощенную проверку.

Регулятор также выявил признаки операций, которые могли не соответствовать фактическому внесению наличных через терминалы. Среди них – непропорционально быстрое проведение транзакций, использование одного номера телефона для операций в разных регионах за короткий промежуток времени и расхождения между отчетностью РРО и записями камер видеонаблюдения.

Собеседники издания в регуляторе оценивают объем гривневых средств, проходящих через терминалы EasyPay и City24, примерно в $1 млрд в эквиваленте в месяц. Преобладающее большинство транзакций через проверенные терминалы приходилось на пополнение банковских счетов, в том числе, карт monobank. В Нацбанке считают, что такие операции должны были проверяться как на стороне терминальных сетей, так и на стороне банков.

Как известно, EasyPay и City24 являются крупнейшими сетями ПТКС в Украине. По данным Forbes, в 2025 году на них суммарно приходилось более 45 тыс. терминалов, или около 70% рынка. Юридическим лицом EasyPay является ООО "ФК "Контрактовый дом", которое поровну принадлежит братьям Алексею и Антону Авраменкам. City24 работает через ООО "Свифт Гарант", владельцем которого является Сергей Горбань.

По данным YouControl, доход ООО "ФК "Контрактовый дом" в 2025 году составил 2,11 млрд грн, чистая прибыль - почти 118 млн грн, доход ООО "Свифт Гарант" - 1,59 млрд грн, чистая прибыль - 5,21 млн грн.

ООО "ФК "Контрактовый дом" и ООО "Свифт Гарант" в ответах ЭП заявили, что взаимодействуют с НБУ в рамках законодательства, считают нецелесообразным комментировать ситуацию до официального обнародования информации регулятором и продолжают работать в обычном режиме.

НБУ передал материалы проверок в правоохранительные органы. По словам высокопоставленного собеседника издания в регуляторе, после уплаты штрафов компании продолжат работу, поскольку для отзыва лицензий необходимо доказать длительный характер нарушений.

Также НБУ  готовит изменения в правила работы ПТКС. Они могут предусматривать усиление идентификации клиентов, в частности, фото- или видеофиксацию, а также ограничение количества операций через терминалы.

Напомним, Национальный банк применил к АО Укрпошта меру воздействия в виде штрафа на 1,7 млн грн за нарушение требований законодательства на платежном рынке.

НБУ оштрафовал два банка и 21 финкомпанию

Новости от Корреспондент.net в Telegram и WhatsApp. Подписывайтесь на наши каналы https://t.me/korrespondentnet и WhatsApp