Россиянам усложняют доступ к банкам за границей

Банки Армении, Сербии, Казахстана, Таджикистана, Омана и ряда других стран резко усилили контроль в отношении клиентов, связанных с Россией. Об этом сообщает Служба внешней разведки Украины во вторник, 23 декабря.
 

Отмечается, что под проверки попадают как физические, так и юридические лица; в ряде случаев финансовые учреждения приостанавливают операции или закрывают счета. 

Формальная цель - предотвратить отмывание средств, мошенничество и нарушение нормативных требований, но фактический эффект значительно шире. Речь идет о комплексе мер, направленных на соответствие законам, внутренним регламентам и международным стандартам.

 

Банки тщательно проверяют происхождение средств, экономическую целесообразность транзакций, особенно международных переводов и валютных операций. Клиентов все чаще обязуют предоставлять дополнительные документы, подтверждающие долгосрочное проживание, официальное трудоустройство или ведение бизнеса. При отсутствии таких подтверждений счета блокируют или платежи отклоняют.

 

Усиление контроля происходит на фоне решения Европейской комиссии от 3 декабря о включении РФ в перечень стран высокого риска со "стратегическими недостатками" в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Это решение фактически заставляет финансовые учреждения третьих стран применять усиленные меры проверки к любым операциям, связанным с российскими резидентами.
 

Ключевым драйвером такой политики являются опасения банков попасть под вторичные санкции США и ЕС, а также стремление минимизировать репутационные риски.

 

"В результате формируется режим постепенной финансовой изоляции россиян, который выходит далеко за пределы формального санкционного поля. Даже в странах, официально не присоединившихся к санкциям, любая связь с российским капиталом все чаще рассматривается как неприемлемый риск", - отметили в разведке.

Напомним, банки и нефтеперерабатывающие заводы Китая и Индии начали соблюдать санкции США против российских нефтяных гигантов.