Фото: pixabay.com (ілюстративне фото)
В Украине может появиться реестр дропов
Нардепы планируют предотвратить использование платежной системы для схем с переводом средств через подставных лиц.
В Верховную Раду подали законопроект о создании реестра дропов - лиц, через счета которых проводятся подозрительные финансовые операции. Соответствующий законопроект №14161
зарегистрирован на сайте парламента.
В пояснительной записке отмечается, что из-за того, что в Украине растет количество случаев использования платежных инструментов в незаконных схемах, в частности в сфере азартных игр, букмекерской деятельности и продажи подакцизных товаров, в парламенте зарегистрировали проект закона о внесении изменений в некоторые законы Украины относительно создания и ведения реестра лиц, платежные операции которых требуют усиленного контроля.
Возникают ситуации, когда физические лица передают свои платежные реквизиты третьим лицам, а злоумышленники используют эти инструменты для незаконных операций.
Предлагается создание реестра лиц, чьи платежные операции требуют усиленного контроля. Реестр будет вести Национальный банк Украины.
Законопроект предусматривает:
-
банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленных дропов и предприятия, которые использовали мискодинг;
-
к таким лицам будут применяться установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (только для физлиц);
-
банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре.
Внедрение системы позволит перейти от общих ограничений на P2P-переводы к более адресному контролю, который затронет только рисковых клиентов. Это должно повысить эффективность борьбы с теневыми финансовыми потоками без создания дополнительного давления на добросовестных пользователей.
Дропы - это физлица-клиенты банков, которые позволяют использовать свои карты в качестве транзитного канала перевода для отмывания незаконных средств с использованием P2P (person-to-person, "с карты на карту") переводов.
Чаще всего "дропами" могут стать пенсионеры, студенты с низким уровнем доходов или представители социально незащищенных слоев.
Новости от Корреспондент.net в Telegram и WhatsApp. Подписывайтесь на наши каналы https://t.me/korrespondentnet и WhatsApp